Das jährliche Reporting enthält eine aggregierte Darstellung der tatsächlich angefallenen Gesamtkosten in Ihrem Depot für das vergangene Jahr. Dabei wird unterschieden nach: Dienstleistungskosten inklusive Zuwendungen, Produktkosten, Fremdwährungskosten sowie übergreifende Kosten.

Nachfolgend finden Sie eine Erläuterung der wichtigsten Begriffe.

Dienstleistungskosten
Entgelte, die für erbrachte und laufende Wertpapierdienstleistungen einmalig oder laufend anfallen.

Einmalige Dienstleistungskosten wie Orderprovision bei Kauf und Verkauf, Abwicklungsentgelt, fremde Spesen wie Lagerstellenspesen oder Börsenentgelt, Courtage.
Laufende Dienstleistungskosten wie Inaktivitätspauschale, aber auch Zuwendungen Dritter an den S Broker (z.B. Bestandsprovision). Diese werden zwar in die laufenden Dienstleistungskosten einbezogen, haben ihren Ursprung aber in den laufenden Produktkosten, von denen sie im Umkehrschluss abgezogen werden.
Davon Zuwendungen an den S Broker: Zuwendungen, die der S Broker von Dritten erhält und für qualitätsverbessernde Maßnahmen im Sinne seiner Kunden verwendet.

Produktkosten
Kosten, die mit dem Produkt selbst zusammenhängen und in diesem enthalten sind. Sie werden nicht separat gezahlt. Diese Kosten werden von den Emittenten gemeldet. Es handelt sich um die Kosten des Wertpapiers abzüglich der Provisionen, die an Dritte gezahlt wurden.

Einmalige Produktkosten wie Einstiegskosten bei Derivaten (Differenz zwischen Verkaufspreis zu Fair Value)
Laufende Produktkosten wie Verwaltungsvergütungen bei Fonds, Performancegebühren, Transaktionskosten

Fremdwährungskosten
Kosten, die beim Erwerb oder der Veräußerung von Wertpapieren entstehen, indem die Handelswährung (Fremdwährung) in Euro umgerechnet wird.

Übergreifende Kosten
Kosten, die nicht mit der Transaktion verknüpft sind, z.B. Telefonpauschale bei telefonischer Orderaufgabe (bei Nichtausführung der Order), Portoentgelte, Inaktivitätspauschale

Häufig gestellte Fragen zum jährlichen Reporting

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